新NISAの始め方はこちら

【SBI証券 新NISA 満額設定】年の途中から上限120万円を使い切る方法

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SBI証券で年の途中から新NISAの上限120万円を満額投資するにはどうしたらいい?

という疑問に対して今回は解説していきたいと思います🙋‍♂️

クレカ積立の上限が月10万円になったことは喜ばしいのですが、その影響ででつみたて投資枠を満額投資する設定が少しややこしくなりました😅

この投稿を見て頂ければ、つみたて投資枠で年の途中から満額投資する方法、成長投資枠で追加で買付する方法の両方が丸わかりです💁‍♂️

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クレカ積立月10万円設定すると増額できない…

SBI証券の積立設定をするなら簡単つみたてアプリが便利📱今回もつみたてアプリでの設定やり方をご紹介していくので、基本的なやり方はこちらの投稿をご参考ください👇

sbi証券 積立nisa アプリ 使い方 【SBI証券】新NISAの始め方!口座開設・入金方法・スマホアプリでの積立設定【やり方】

預かり区分でNISA(つみたて)を選択した場合、積立金額の設定上限は月10万円まで。クレカ積立で月10万円の積立設定をすると、その上限まで設定してしまうことになります👇

SBI証券 新NISA 120万円 満額 やり方

月10万円以上は積立設定ができないので、現金での積立設定が追加できなくなってしまいます👇

SBI証券 新NISA 120万円 満額 やり方2

クレカ積立ではボーナス月設定ができないので、このままだと10万円×残りの月数しか今年は投資できなくなってしまいます。

ちなみにSBI証券では現金とクレカ積立設定が同時にできないわけではないので、クレカ積立が5万円までの時代はクレカ月5万円、現金月5万円(こちらで残額をボーナス設定)することで、それほど迷わず120万円分の満額が出来ました💡

クレカ積立が月10万円になってしまったため、実質クレカ積立と現金積立が同時にできなくなってしまったわけです😅

10日を避けて現金積立に設定変更で可能

では続いて、クレカ積立月10万円をやりつつ、年120万円を満額にするやり方をご紹介していきます💁‍♂️

SBI証券のクレカ積立に使っているカードが三井住友カードなら、積立設定の締め切り日時は10日の23:50です。

SBI証券 クレカ積立 設定 締め日
出典: https://faq.sbisec.co.jp/answer/60debc7d9c51510019060773/

4月10日の23:50にクレカ積立で設定した内容が5月の買付分となります。

締め切り日時のタイミング以外でクレカ積立の設定をどんなに変更しようと注文には反映されないので締め切り日時を外して、クレカ積立→現金積立に設定変更すると月10万円以上積立設定することが可能です🙆‍♂️

SBI証券で年の途中から120万円満額投資やり方

SBI証券でクレカ積立月10万円を設定しつつ年120万円分満額投資する具体的な手順についてご紹介してきます💁‍♂️

【前月10日まで】クレカ積立月10万円に設定

現金での積立するよりクレカで積立した方がポイント分お得。月10万円はクレカ積立を設定しましょう。

設定方法は簡単で決済方法: クレジットカード、預かり区分: NISA(つみたて)で積立金額を10万円に設定するのみです。

SBI証券 新NISA 120万円 満額 やり方

積立設定の時にも初回買付日・申込締切日が書いてあります👆申込締切日である4/10を過ぎてこの積立設定を解除しても、注文をキャンセルしない限り、5/1に発注されます。

11日以降にこのクレカ積立設定を削除します。アプリメニューの積立設定状況→クレカ積立設定の削除にチェックを入れ、削除ボタンから手続きを完了すればOKです🙆‍♂️

SBI証券 クレカ積立 設定削除

積立設定の削除をしても過去積立分が売却されることもないのでご安心ください。

SBI証券のクレカ積立に使うとお得なカードランクについてはこちらの投稿で解説しています👇

クレカ積立 月10万円 SBI証券 プラチナプリファード クレカ積立が月10万円に引き上げ決定!SBI証券・楽天証券の対応日程やポイント付与率は?

【前月11日〜今月9日まで】現金積立で年120万円に足りない分を設定

クレカ積立設定を削除したら、現金での積立を設定します。現金での積立設定はボーナス設定ができるので、残額を一括で投資することも可能です。

設定方法は簡単です。決済方法: 現金、預かり区分: NISA(つみたて)を指定して、申込設定日を11日〜9日の間で指定します。積立金額は100円以上であればいくらでもOK。

SBI証券 新NISA 満額積立 ボーナス設定やり方①

続いてボーナス設定にチェックを入れ、増額したい金額を入力します👇

SBI証券 新NISA 満額積立 ボーナス設定やり方2

ボーナス月の日付を積立設定の申込設定日と同じ日に設定。

NISA枠ぎりぎり注文設定は、例えばNISA枠が残り5万円の状態で月10万円の積立設定をした場合、5万円分注文するかどうかの設定なので、残額を自分で計算している場合はどちらでもOKです。

設定確認画面に進み、積立日が今月中になっていること・毎月とボーナス月を足した金額が年120万円の残額になっていることを確認し、設定する。

SBI証券 新NISA 120万円 満額 やり方3

申込指定日が近すぎると来月になっている場合があるのでしっかり確認を⚠️

【今月10日まで】再びクレカ積立を月10万円に設定

現金積立の注文が通ったのを確認したら、現金積立の設定を削除します。

その後、次の10日までにクレカ積立設定を10万円に設定し直せば完了です✨

この手順を毎月繰り返したら、ボーナス一括を使わなくても年120万円満額投資は可能です💡

少し面倒ですが、この流れでクレカ積立月10万円やりつつ、つみたて投資枠の年120万円満額投資が出来ます🙆‍♂️

流れを振り返るとこんな感じ👇

  • 【前月10日まで】クレカ積立月10万円に設定
    〜注文後にクレカ積立設定を解除〜
  • 【前月11日〜今月9日まで】現金積立で年120万円に足りない分を設定
    〜注文後に現金積立設定を解除〜
  • 【今月10日まで】再びクレカ積立を月10万円に設定

補足: 成長投資枠ならスポット購入で簡単!

ちなみに、つみたて投資枠の上限年120万円まで投資したいという質問をよく頂くのですが、新NISAには年240万円が上限の成長投資枠もあります💡

個別株を枠いっぱい買いたいから成長投資枠は取っておきたい、という場合でなければ成長投資枠で買った方が簡単です🙆‍♂️

新NISA制度の概要についての解説はこちらの投稿で解説しています👇

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成長投資枠であれば、クレカ積立10万円を設定した状態でも毎月の積立設定に追加できますし👇

SBI証券 新NISA満額投資 成長投資枠

積立設定すら不要で、年240万円まで自由なタイミングで買付することも可能です👇

成長投資枠でもつみたて投資枠と同じ商品を買うことが出来ます。つみたて投資枠の年120万円の枠を埋めたいわけではなく、クレカ積立月10万円以上に追加したいお金がある場合は成長投資枠でのスポット購入の方が簡単です🙆‍♂️

以上、SBI証券で年の途中からクレカ積立10万円をやりつつ、つみたて投資枠の年120万円満額投資する方法の解説でした🙋‍♂️

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