楽天証券からNISA口座を他社に変更する方法を教えて下さい🙋♀️
僕も2022年4月の楽天証券の改悪（投信残高ポイントの実質廃止）をきっかけに、NISA口座をSBI証券に変更しました🚚
その時の手順をもとにNISA口座の金融機関変更に必要な手順と、変更までにかかった期間についてご紹介します💁♂️
NISA口座の金融機関を変更すべき？
NISAを始める証券会社にめちゃくちゃ悩まれる方は多いのですが、一番大事なのは投資したい商品（eMAXIS Slim全世界株式など）の取り扱いがあるかないかです👇
もちろん証券会社によってもらえるポイントなどは違いますが、それらはどちらかというと小さい問題。投資信託であれば、手数料の安い投資信託が買えるかどうかがNISA口座を設置する金融機関選びで一番大事なポイント💡
その観点で言うと銀行でNISAを始めてしまった場合、金融機関を変更された方がいいケースが多いです👇
- 最低投資金額が1,000円以上
- 取扱い銘柄数が少ない（20本以下）
- 手数料が高い銘柄がほとんど
僕の認識が古くて、銀行でもネット証券より安い手数料の投資信託が買えるなら問題ありませんが、手数料を見て年0.2%を越えている場合はネット証券に変更されることをおすすめします🙋♂️
NISA口座の変更手続きの流れ
NISA口座を変更したい金融機関が決まったら、実際に変更する手続きについても見ていきましょう🧐
NISA口座が作られる金融機関は1つのみです。そのため、金融機関を変更するには、現在NISA口座を管理している金融機関で廃止の手続きがまず必要です。
廃止というと、今までのNISA口座が無効になってしまう印象を受けてしまいますが、あくまでも来年以降のNISA口座設置の廃止（10月以降に手続きした場合）です。今までのNISA口座で積立した分が非課税でなくなるわけではないのでご安心ください👍
ネット証券のクレカ積立を1月から実施するには12月頭には積立設定を完了しておきたいところなので、11月頭には手続きをしておくのがよさそうです🙋♂️
NISA口座を楽天証券→SBI証券に移す方法
続いて実際にNISA口座を変更するための手続き方法についてご紹介していきます💁♂️こちらでは僕がやった楽天証券→SBI証券にNISAの金融機関を変更する手続きを例にご紹介します。
楽天証券で勘定廃止通知書を発行
楽天証券で勘定廃止通知書を発行する手順がこちら💁♂️
スマートフォンのブラウザで楽天証券にログインした画面でのやり方をご紹介💡
ID･パスワードを入力しログインしたら、左上のメニューボタンをタップ。NISA･つみたてNISAをタップします。
つみたてNISAメニューをスライドし、「…」ボタンをタップ。
NISA･つみたてNISA申込状況をタップ。
NISA口座各種手続きの画面に「他の金融機関へNISA口座を移す」というボタンがあります。
2023年の非課税管理勘定の変更ボタンをタップします。
金融機関の変更申込をするには取引暗証番号の入力が必要です。
金融機関変更完了の表示が出たら終了です。
楽天証券で勘定廃止通知書を申請する手順は以上です。
この申請手続きをしてから4日後には郵送で書類が届きました📮
NISA口座は移しても楽天証券は楽天ポイントで投資する口座としても便利なので、引き続き利用しています😊
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SBI証券でNISA口座開設申込
NISA口座の変更手続きは郵送での申し込み手続きが必要なので、並行してSBI証券からも申し込み書類を申請しておきましょう🙋♂️
NISA口座の金融機関変更をタップ。
つみたてNISAを申し込むにチェックを入れ、書類請求を申し込むをタップ。
書類を請求後の2日後には、名前を書くだけでつみたてNISA口座の申込ができる書類が届きました💡
あとは本人確認書類のコピーと楽天証券から届いた勘定廃止通知書を入れて郵送すれば完了です📮
本人確認書類のコピーはマイナンバーが確認できる書類が必要です。
積立用のクレジットカードも申込
SBI証券でのNISA口座の開設や税務署での審査を待っている間に、積立用のクレカ申込も済ませおきましょう🙋♂️
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三井住友カードは即日発行が可能ですが、可能性として時間がかかったり・審査落ちする場合もあると思うので、先に申し込みを済ませておくことをおすすめします🙋♂️
SBI証券ではOliveフレキシブルペイと三井住友カードNLが積立するクレカとしておすすめですが、三井住友カードゴールドNLをおすすめする理由はこちらの投稿でご紹介しています👇
【SBI証券クレカ積立】Oliveフレキシブルペイカードのメリットは？三井住友カードゴールドNLとどっちがおすすめ？
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積立設定は12月10日までに！
SBI証券のクレカ積立設定の締切日は前月の10日まで！
2024年の新NISA開始の1月分の積立に間に合わせたければ、上記の手続きを12月10日までに完了しておく必要があります⏰
前の金融機関からの「勘定廃止通知書を受け取る→郵送で次の金融機関にNISA口座申込→税務署審査」までと考えると1ヶ月前には変更手続きを始められるのがおすすめです🙋♂️
SBI証券の口座開設したらやるべき設定はこちら👇
SBI証券のおすすめ設定5選【やり方】
SBI証券の積立設定やり方はこちら👇
【SBI証券】新NISAの始め方！口座開設･入金方法･スマホアプリでの積立設定【やり方】
手続き自体はそれほど面倒なものでもないですし、新NISAになっても金融機関変更は毎年できるので、気軽に変更されてみてはいかがでしょうか😊
